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投资理财类诈骗是近期高发类诈骗警情,据市反诈骗中心统计,今年7月份,中心平均每周接报50余起,高峰时达百起。该类诈骗涉案价值大,持续时间长,主要集中在缅甸、菲律宾、马来西亚等地区。目前的投资理财类诈骗警情主要有两大类:第一类就是以传授股票知识为诱饵吸粉拉群,群内所谓的“导师”、“专家”开始讲各种正规的炒股、理财等投资,在骗取受害人信任后,开始推荐到诈骗网站和APP上投资;第二类就是传统“杀猪盘”,以婚恋交友结识受害人,获取信任后引诱受害人参与博彩、虚拟币等各种诈骗网站、APP投资。从特定意义上讲,第一类投资理财诈骗也属于“杀猪盘”诈骗的一种。
本期主要介绍第一种诈骗手段:
案例:7月29日,市民赵某报警称:之前其接到推荐炒股的陌生电话,对方称可以免费传授炒股知识。后其添加对方微信并被拉入“铁牛”炒股微信群,赵某认为该老师很有水平。后该“指导老师”向其介绍一款“美林新兴证券”的APP,称稳赚不赔,赵某根据客服推送的链接下载了APP并开始投资。7月14日其仍持怀疑态度投入1万元,对方配资10倍杠杆,后其发现盈利5000余元,在“指导老师”的不断劝说下赵某放下戒备,分别在7月22日、7月23日向两张银行账户转账共计90万元,直到发现平台无法打开,提现不了,报警被骗。
“投资理财”类诈骗过程详解:犯罪团伙吸粉人员通过电话、短信、社交软件广撒网或在各大网站、APP上发布一些股神的炒股战绩,并且留下联系方式引诱受害人添加。然后再将添加微信的潜在受害人拉到指定微信群。在这个群,除了受害人之外,基本都是骗子。他们分工明确:有的扮演股神“老师”,有的扮演股民“小白”,不断互动,营造热烈氛围。“群托”经常发一些炒股赚钱的信息与截图,并把在股票上的成功都归结于老师的技艺高超,让受害人对“专家老师”产生“无限信任”和“个人崇拜”。一段时间洗脑后,“指导老师”开始鼓吹诸如:炒外汇、伦敦金、数字货币、期权指数等,引导受害人迅速下载投资包赚包赢。受害人通过“指导老师”诱导安装诈骗网站或下载APP,不断投入大量资金到“指导老师”口中所谓的稳赚不赔的金融产品上。短期内,网站中还会显示赢余,甚至允许提现以骗取受害人信任。当受害人持续投入大量资金后,平台关闭,微信群解散,受害人只收获一堆数字血本无归。